Kā izmantot funkciju Excel INTRATE -

Kopsavilkums

Excel INTRATE funkcija atgriež procentu likmi par pilnībā ieguldītu vērtspapīru.

Mērķis

Iegūstiet procentu likmi par pilnībā ieguldītu vērtspapīru

Atgriešanās vērtība

Procentu likme procentos

Sintakse

= INTRATE (norēķins, termiņš, ieguldījums, izpirkšana, (pamats))

Argumenti

  • norēķins - vērtspapīra norēķinu datums.
  • termiņš - vērtspapīra dzēšanas datums.
  • ieguldījums - sākotnēji ieguldītā summa.
  • izpirkšana - summa, kas saņemta termiņa beigās.
  • pamats - (pēc izvēles) dienu skaitīšanas pamatā (skat. tālāk, noklusējums = 0)

Versija

Excel 2003

Lietošanas piezīmes

Funkcija INTRATE aprēķina "pilnībā ieguldītā" vērtspapīra faktisko gada procentu likmi. Pilnībā ieguldīts vērtspapīrs nemaksā periodiskus procentus pirms termiņa beigām. Procentu ienākumi ir starpība starp vērtspapīra izpirkšanas vērtību un sākotnējo ieguldījumu.

Piemērs

Parādītajā piemērā mēs vēlamies atrast efektīvo gada procentu likmi obligācijām, kuru cena ir 895,00 USD un izpirkšanas vērtība 1000 USD. Norēķinu datums ir 2017. gada 6. jūlijs un dzēšanas termiņš ir 2020. gada 15. janvāris. Periodiski procentu maksājumi nav, un dienu skaitīšanas pamatā ir ASV (NASD) 30/360. Formula F5 ir:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Izmantojot šīs ievades, funkcija INTRATE atgriež 4,65%, lietojot procentuālo skaitļu formātu.

Datumu ievadīšana

Programmā Excel datumi ir sērijas numuri. Parasti labākais veids, kā ievadīt derīgus datumus, ir izmantot šūnu atsauces, kā parādīts piemērā. Lai ievadītu derīgus datumus tieši funkcijas iekšpusē, varat izmantot funkciju DATE. Lai ilustrētu, zemāk esošajā formulā visas vērtības ir kodētas, un funkcija DATE tiek izmantota, lai sniegtu katru no diviem nepieciešamajiem datumiem:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Pamats

Bāzes arguments kontrolē dienu skaitīšanu. Funkcija INTRATE ļauj 5 opcijas (0-4) un pēc noklusējuma uz nulli, kas norāda ASV 30/360 bāzi. Šajā rakstā wikipedia tiek sniegts detalizēts pieejamo konvenciju skaidrojums.

Pamats Dienu skaits
0 vai izlaists ASV (NASD) 30/360
1 Faktiskais / faktiskais
2 Faktiskais / 360
3 Faktiskais / 365
4 Eiropas 30/360

Piezīmes

  • Programmā Excel datumi ir sērijas numuri.
  • Visi datumi un pamats tiek saīsināti līdz veseliem skaitļiem.
  • Ja datumi nav derīgi (ti, faktiski nav datumi), INTRATE atgriež vērtību #VALUE!
  • INTRATE atgriež #NUM, kad:
    • norēķins> = termiņš
    • ieguldījums <= 0 vai izpirkšana <= 0
    • Pamats ir ārpus diapazona

Interesanti raksti...