Kā izmantot Excel TBILLEQ funkciju -

Kopsavilkums

Excel TBILLEQ funkcija atgriež obligāciju ekvivalentu ienesīgumu Valsts kases parādzīmei.

Mērķis

Iegūstiet obligācijām līdzvērtīgu ienesīgumu par Valsts kases parādzīmi

Atgriešanās vērtība

Ienesīgums procentos

Sintakse

= TBILLEQ (norēķins, termiņš, atlaide)

Argumenti

• norēķins - vērtspapīra norēķinu datums.
• termiņš - vērtspapīra dzēšanas datums.
• atlaide - vērtspapīra diskonta likme.

Versija

Excel 2003

Lietošanas piezīmes

Excel TBILLEQ funkcija atgriež obligāciju ekvivalentu ienesīgumu Valsts kases parādzīmei, pamatojoties uz norēķinu datumu, dzēšanas datumu un diskonta likmi. Parādītajā piemērā norēķinu datums ir 2019. gada 5. februāris, dzēšanas datums ir 2020. gada 1. februāris un diskonta likme ir 2.54%. Formula F5 ir:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

Izmantojot šīs ievades, funkcija TBILLEQ atgriež ienesīgumu 2,53% apmērā, izmantojot procentuālo skaitļu formātu.

Datumu ievadīšana

Programmā Excel datumi ir sērijas numuri. Parasti labākais veids, kā ievadīt derīgus datumus, ir izmantot šūnu atsauces, kā parādīts piemērā. Lai ievadītu derīgus datumus tieši funkcijas iekšpusē, vislabākā iespēja ir DATE.

Par valsts kases parādzīmēm

Valsts kases parādzīme (saukta arī par T-vekseli) ir īstermiņa parāda saistības, ko izsniedz ASV Valsts kases departaments. Vekseļi tiek pārdoti ar soli 100 USD, un to termiņi svārstās no dažām dienām līdz 52 nedēļām. ASV valdības atbalstīti parādzīmes tiek uzskatītas par zema riska ieguldījumu.

Parādzīmes parasti tiek pārdotas ar atlaidi no nominālās summas (nominālvērtības), un diskonta likme tiek noteikta izsolē. Tomēr parādzīmes var pārdot arī ar prēmiju, ja cena ir lielāka par nominālvērtību.

Vekseļi nepiedāvā regulārus procentu maksājumus, piemēram, kupona obligācijas. Tomēr, kad parādzīmei pienākas termiņš, īpašniekam tiek maksāta tā nominālā summa vai nominālvērtība. Ja nominālvērtība ir lielāka par pirkuma cenu, starpība ir nopelnītie procenti.